Escalabilidad
Crecimiento limitado por procesos manuales. En 2017 se procesaban 6.294 operaciones con 42 personas. Hoy, se procesan 10.032 operaciones con 15 personas.
Industria Financiera
"Implementar los
"Implementar los
sistemas de Derivatik
fue como nacer de nuevo
tecnológicamente"
RODRIGO SPRONHLE
Gerente General / Guou Finance
Innovación y eficiencia
de la mano de Derivatik
Con el objetivo de expandir su negocio y aumentar su rentabilidad,
y tomando como base una operación altamente manual en el año 2017,
en el 2018 GUOU FINANCE decidió transformar su modelo
operativo mediante la automatización de sus principales procesos
de negocio, iniciando su implementación en 2019.
Ante esto, decidió adoptar la tecnología BPMS
para automatizar sus procesos de negocio, confiando para ello en la experiencia de
Derivatik en el desarrollo de soluciones digitales.
Hoy, GUOU FINANCE ha incrementado
sus operaciones cursadas en un 59%.
Totalizando colocaciones por más de 575 millones de dólares,
ubicándose dentro de los principlaes factoring a nivel nacional.
- 83 %
De reducción de los tiempos
de procesamiento con Derivatik
de procesamiento con Derivatik
X 5
La compañía del punto
de vista de procesos
de vista de procesos
91 %
De satisfacción del cliente según
encuestas post-implementación
encuestas post-implementación
ACERCA DEL CLIENTE
Guou Finance
Plataforma de servicios
financieros
Guou Finance diseña para cada uno de sus clientes soluciones particulares para atender sus necesidades, llegando a grandes, medianas y pequeñas empresas. Ofrece servicios financieros como Factoring, Confirming, Leasing, Financiamiento Inmobiliario, Finanzas Corporativas, Créditos y Fianciamiento de Invetario.
La industria del factoring, de la misma forma que toda la industria
financiera enfrenta innumerables desafíos: intensa competencia, la
necesidad de mantenerse al día, una efectiva gestión del riesgo de
crédito, alta volatilidad de las tasas de interés, cumplimiento de
regulaciones financieras y consolidar su transformación digital.
Esto implica un alto grado de innovación tecnológica que asegure
que sus procesos de negocio están soportados de forma coherente
y consistente con los servicios ofrecidos.
PRINCIPALES OPORTUNIDADES
Errores en el
procesamiento de las
operaciones
Los constantes errores en el procesamiento de las operaciones,
producto de la manualidad en los distintos procesos, impedían que
los canales comerciales pudieran escalar el volumen de las
transacciones de Guou Finance en forma segura. Impidiendo el
crecimiento del negocio e impactando su rentabilidad.
Las distintas actividades, tanto humanas como de sus sistemas
legados, necesarias para el curse de las operaciones demandaban tiempos
excesivos: la habilitación legal tomaba 8 horas, la validación de riesgo
consumía 4 horas, la confirmación de documentos requería 4 horas
y el giro de la operación demoraba 4 horas. Esto significaba que una
operación típica tardaba en promedio 12,7 horas en completarse.
Es importante mencionar que Guou Finance ya había pasado por dos
implementaciones de software, con distintos proveedores, sin
haber obtenido una solución que proporcionara un real soporte al
negocio. La decepción de la plana ejecutiva y directiva respecto de las
soluciones implementadas era alta, impactando la motivación de los
equipos.
Costos Operacionales
Mantener 42 personas dedicadas exclusivamente a tareas operativas representaba una estructura difícil de sostener para crecer.
Ineficiencia Operacional
La falta de automatización en
aprobaciones de factoring que
generaba demoras y reducía la
satisfacción del cliente
Seguridad y Cumplimiento
La dispersión de datos en
múltiples sistemas aumentaba el
riesgo de incumplimiento
normativo y dificultaba la
trazabilidad.
Errores Humanos
La manualidad y los errores
humanos producían una alta
probabilidad de incurrir en
pérdidas financieras.
Experiencia del Cliente
Procesos manuales propensos a
errores que afectaban a sus
clientes impactando la reputación
de Guou Finance.
LA SOLUCIÓN
Reingeniería de procesos
El primer paso fue formar un equipo multidisciplinario para trabajar en
estrecha colaboración entre Guou Finance y Derivatik. Se realizaron
levantamientos exhaustivos de los procesos críticos existentes,
identificando puntos de fricción y oportunidades de mejora.
Se aplicaron técnicas de reingeniería de procesos para rediseñar la
operación, eliminando tareas que no aportaban valor y estableciendo
una cultura de mejora continua.
LA IMPLEMENTACIÓN
Visión clara
y procesos modelados
El enfoque innovador de Derivatik permitió automatizar el
procesamiento de las transacciones de factoring, una función crítica
que antes era lenta y propensa a errores. La automatización no solo
aceleró el procesamiento, sino que también redujo los errores
humanos, mejorando significativamente la precisión y la eficiencia
operativa.
Uno de los aspectos más destacados fue el motor de pagos integrado.
Este motor automatiza los desembolsos de forma segura. Lo que
antes requería 4 horas de procesamiento manual y coordinación
con tesorería, hoy se finaliza en solo 45 minutos, optimizando la
experiencia del cliente de forma ágil y oportuna.
EL RESULTADO
“Multiplicamos la compañía del punto de vista de procesos por 5”
RODRIGO SPRONHLE
Gerente General / Guou Finance
Gracias a la innovadora tecnología de Derivatik y a una ejecución estructurada, Guou Finance aumentó sus monotos transados en un 68%, resolvió sus problemas críticos y escaló eficientemente. La solución transformó sus operaciones, mejoró la eficiencia, optimizó la gestión de riesgos y aumentó la satisfacción de sus clientes.
Hoy los tiempos de curse promedio bajaron de 12,7 a solo 3,6 horas (un 71,7% menos), eliminando el 100% de los errores manuales. Esto permitió un aumento sustancial en el volumen operativo de más de 10.032 operaciones mensuales, disminuyendo en un 64% el equipo operativo requerido (de 42 a 15 colaboradores).
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